银行工作总结个人(银行人年终总结)

不得不说到了年底,各种指标任务都开始堆积上来,无论之前有多少指标超额完成,总有一些需要查漏补缺的让你顶到最后时刻。但是在这样的背景下,还要头大的写年终总结。

提到年终总结,我的思绪是乱的,还不如让我忙活手头工作。

但是也深知逃不过去,年年总结年年写,忙忙碌碌又一年。每次还是沉下心,给自己的心情做安慰,做正能量的辅导。毕竟总结是:

让领导知道我们一年工作成绩;

对自己工作的梳理和查漏补缺;

也许总结的长度和奖金的厚度……

在总结中自省进步,其实你不去归纳,你都不知道你的贡献这么大

银行工作总结个人(银行人年终总结)

怎么写呢?


一、要分清总结写给谁,他想看什么。

虽然我们都会总结做得好的一面,但是:

直接上级要看的是工作中问题和解决思路;

高层要知道你未来工作的目标和具体措施;

给外部人员看的是工作的创新和落实情况;

根据不同的汇报对象来确定总结的主题。内容上基本上分为:题目、全年的概述、上年度工作情况(定量和定性结合成绩),工作中存在的不足,明年的工作计划重点等五个部分。

二、具体撰写方法:

(1)先将年度考核指标进行比照,对于各项指标的权重和完成情况做到心中有数;

(2)再将本年度重要工作,出彩工作拉一个清单。这个临时想还是有些困难,最好查阅一些月度或季度总结,养成随手记录的积累或者翻翻台账;

(3)对于工作情形分门归类,比如新增数据、获得荣誉、在分行排名、竞赛成绩;

(4)每个门类头尾也要注意,比如一句话来概括作为小标题,尾也提到别的部门的支持,成绩之后不要忘记有领导的指导

(5)不足之处还是挺考验协作水平的,不能一笔带过,也不要挖的过分。年终了,整体还是要成绩多一些比较好。

(6)明年计划的部分,切记要根据行内的整体战略来,不要给自己定过高的目标。

(7)如果是汇报式的总结,不要忘记再来个小的案例,最好是营销故事,前面困难,结局皆大欢喜那种。

三、常见问题提示:

(1)区分好书面和口语之间的界限,书面总结必须要字句严谨。不要出现张行、李处这样的称呼,而是行主要领导,某某负责人这样的。

(2)不要忘记写平行部门或者同岗位同志的协作和支持。

(3)合规的问题不要忘记,在金融企业这是非常必要的。

(4)视野要高一些,全局的东西不必通篇,但是最好提到;

(5)多用正能量的词汇,“负增长”、“新挑战”,少用负能量词汇“巨大问题”、“衰退”之类的。

我们附上两篇理财经理总结样稿,请各位读者参考!


时光荏苒,岁月如梭,不知不觉间,我来到X行已经是第X年了。

回首过去的一年,有遗憾也有感慨,如果让我用个词形容这一年来的工作,那就是“逆境中成长 ”

从全国各地的封控到疫情的逐渐放开,国内经济遭遇了巨大的挑战,映射到资本市场,市场为我们上了生动的一课,市场表现分化也让我们意识到作为理财经理,背负着客户的信赖,我们肩上的责任之重

同时,今年的工作也让我深深地意识到,专业立身的重要性。

没有专业性,就无法给予客户理性的资产配置建议;没有专业性,就容易在市场上涨的喜悦中迷失自我;没有专业性,就无法冷静地面对市场波动,给予客户最优的解决方案。正是专业性,让我们认识到“危机”,就是在危险中寻找机遇。

因此,在今年的工作中,我更加注重自身专业知识和业务水平的提升。

在与客户的交谈中,我学会了如何挖掘与满足客户的潜在需求;在与优秀同事的交流中,我学到了她们身上难能可贵的品质;在一次次的夕会与专项培训中,令我面对客户能够更加自信,勇于正视和纠正自己的不足。在日常的防范疫情中,也感动于每一位同事的付出和身先士卒。

划重点:开篇回顾今年的市场,并用谦虚的态度表明今年的震荡市场中暴露出的不足,以及自己在改进过程中所做做的努力。

在团队的共同努力下 ,我的业务能力不断提升,受到了许多客户的认可与好评。

过去一年,我累计完成任务【】,新开立钻石卡【】张、白金卡【】张、金卡】张【】,新增存款共计【】万元,累计为支行创造了【】万元的基金中收、【】万元的保险中收、【】万元的黄金中收,在分行同岗位中排名一直位于前30如果业绩不好,就说前1/3、1/2,如果稍微差点,就说中等偏上的位置;在开门红的营销竞赛中,我在近50家支行的评比中获得了营销达人奖在今年8月的业务考核中,我还获得了“金牌讲师”的荣誉称号。

今年以来的这些成绩,都离不开行长和主管们的悉心指点以及同事们对我的支持与帮助。

划重点:用数据陈述业绩,用排名展示优秀程度和奖项,你说不记得了?说个大概数,只要不要差太多就行,有种毕业论文引经据典,铁证如山的感觉,业绩好不好,数据说话。当然,最后还是要记得谦虚,能有如此的业绩,这都要感谢领导和同事的大力支持帮助。


银行工作总结个人(银行人年终总结)

还记得刚到零售岗位工作的时候,因为对工作的不熟悉,自己做什么都难免显得吃力。

在解答客户疑问上有时也会遇到不熟悉的业务,但每次遇到不懂的问题,我都会仔细地记下来,在空闲时间虚心请教同事,搞清楚每一个不明白的点,再用笔记本记录下来,下次有客户问起,就能够对答如流了。

而在营销方面,除了会上的演练以及专项的培训,我也会经常观察其他优秀同事是如何成功营销的,并在营销成功后与同事探讨出单的原因以及营销技巧,抓住营销成交的关键窍门,自己在独立营销的时候,先前积累的经验就可以潜移默化地运用到实战中。

刚开始的时候也并没有那么顺利,我便试着将同事的话术上结合自己的特点,再针对不同客户做调整,例如,理财偏好型的客户、风险偏好型的客户、年轻与年老的客户,喜欢看直播的客户,喜欢参加线下活动的客户,针对不同客户精准营销,慢慢地感觉便上来了。

于是从只懂给客户开普卡的我,现在能够从容地与客户介绍金卡、白金卡、钻石卡,以及我们能够为高端客户提供的各种零售服务;从被动接受有理财需求的客户,到现在能够主动点击客户、在了解客户的基础上挖掘潜在需求,让客户对自己的专业程度认可从而创造产能。

在零售业务及专业知识方面,由于入行时间不长,加之对金融体系和市场没有深刻的了解,在面对专业及高端客户时,难免会因谈资缺乏而心有余悸。

为了弥补这个方面的短板,我每天下班后都会留在行里,看平台里的知识分享以及各类专业财经微信(植入:尤其是销售有道,给了我工作上很多帮助),尽可能地掌握学习必要的专业和业务知识内容。

在工作之余,我还报考了CFP、CFA等专业资格认证考试,希望在学习和考试的过程中,能够丰富自己的专业知识,向着全能型零售人才的目标迈进。

今年我还购买了销售有道的理财金字塔,从资产配置的角度为客户讲解理财投资,又直观、又生动,是理财师工作时的好帮手。不少客户看到我办公桌摆的这个金字塔,都会主动和我开聊,让我也明白了一个道理“工欲善其事,必先利其器”。

在这一年里,我在学习中不断地成长,学习业务知识、学习前辈经验,提升专业能力,追求自身素质和业绩水平的不断进步。

划重点:这段体现的是你的成长与升华。营销方面,刻苦学习话术,多观察优秀同事的营销,多开口向别人讨论经验,但又不是只会生搬硬套,还会理论与实践相结合,走出自己的营销路线。此外,求学若渴,下班了主动加班,丰富自己的专业和业务知识,营销与专业双轨提升,不计一切方法提高业绩,努力学习,丰富自我。试问还有比这更让领导感动的吗?

人们都说,工作以后,不但要学会工作与学习,更要学习的是待人处事。作为理财经理,我们是最直接面对客户、与客户交流的。而在这一年里,给我印象最深刻的,也是与客户、及同事的交往,在与他们的交流中,我学到了很多在书本上不曾学到的东西,这也是我今年来最大的收获之一。

记得有一次,我遇到一个炒股的客户来办理业务。在与客户的交谈中,我了解到客户的资金都放在股票里面,我便和他建议可以把资金的一部分拿出来,做一些稳健的投资,而且在用钱的时候也方便赎回提现,不至于在低点卖出,并向客户推荐了大额存单、黄金等。客户采纳了我的建议,收益获得他的认可后,也接受了我推荐的重疾险、高端信用卡等业务,成为了我的忠实客户。

从这件事中我意识到,要让客户接纳自己,不但需要过硬的专业知识,还需要时刻为客户着想,真正站在客户角度,为客户提供有效的理财方案。

划重点:讲个营销的真实故事,能够提高工作总结的可读性,都是罗列数据和流水账的话,也没有人有兴趣继续看的嘛。


银行工作总结个人(银行人年终总结)

有段时间,我记得我的保险销售遭遇了瓶颈期,面谈的客户都不愿意配置保险。还记得当时支行里张姐的保险业绩很好,有天,张姐出了一单保费100万元的重疾险,而客户竟是一个才20几岁的小姑娘。出单之后,我们纷纷去向张姐请教出单的经验,张姐十分慷慨地向我们一五一十地讲了她是如何促成这单交易的。这也让我深刻地体会到了支行同事间友爱互助、共同进步的良好氛围,通过平时的交流学习其他优秀同事的经验,能够让我们更快地进步。

划重点:体现支行氛围友好,同事们不遮不掩,十分愿意分享经验,共同进步,吃着别人的盐,自己走路也快了,we are family!

银行工作总结个人(银行人年终总结)

进入零售条线两年,从一开始懵懂的实习生,成长到现在能够从容面对各类客户、分析市场行情和给出专业建议的理财经理,相信在在X行这个优秀的平台上,在支行这个温暖的大家庭中,我能够走得更长、更远。2021年开门红的号角已经吹响,在新的一年里,我将不断提升自我砥砺前行,希望能够继续与领导和各位同事们一起携手奋进,再创辉煌!

嗯,新的一年还是会加油加油加油,我们做理财经理的,时刻不要忘了展示我们的激情。

银行工作总结个人(银行人年终总结)

注:本文只适用于新入行及2-3年岗位经验的理财经理。假如您资历深厚,业绩爆表,请自动忽略此文。

(注:再附上一篇刚转型客户经理的年终总结)

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,2022年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将2022年工作情况汇报如下:

01基本工作情况

2022年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款****多万元,完成全年日均****余万元,代发工资,通知存款等业务都有新的突破。

02收获与感悟

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。2022年,累计发放贷款****余万元,按时清收贷款***万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

03存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。


04今后努力方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

  • 本文分类:工作总结
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  • 发布日期:2024-05-13 19:50:45
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